MoneyGram отдаст $100 млн. за пособничество фроду

MoneyGram International согласилась перечислить в американскую казну $100 млн, которые пойдут на выплату компенсаций жертвам мошеннических схем, использующих ее службу денежных переводов. Конфискация в пользу потерпевших является одним из условий соглашения об отсрочке судебного преследования, подписанного представителями компании в окружном суде Пенсильвании.

MoneyGram признала, что держит в штате коррумпированных сотрудников и смотрит сквозь пальцы на их участие в процессе отмывания денег. Главной причиной падения MoneyGram является перекос в приоритетах: если местный офис приносит большие барыши, отдел продаж активно поддерживает его на плаву, игнорируя жалобы жертв мошенничества и сигналы штатной анти-фрод службы.

Расследование показало, что с 2004 по 2009 гг. MoneyGram неоднократно нарушала американские законы, проводя тысячи транзакций через агентства, вовлеченные в фрауд. Компания получала финансовую выгоду от сделок с фишерами, или компаний, раздающих призы и дисконтные карты – в обмен на личные данные или за небольшую мзду. Каждый раз жертве предлагалось осуществлять зарубежные переводы через MoneyGram.

Услугами MoneyGram пользовались также кардеры, опустошающие онлайн-счета с помощью вредоносных программ. Они выводили деньги на дроп-счета, а те, в свою очередь, снимали их и переводили за границу.

Власти Пенсильвании обвинили MoneyGram в нарушении требований, закрепленных в американском законе о банковской тайне (Bank Secrecy Act), а 28 ее бывших агентов – в преступном сговоре, мошенничестве и отмывании денег. Помимо уплаты штрафа, правонарушителю придется 5 лет работать под надзором. По условиям соглашения, весь этот период за MoneyGram будет присматривать независимый контролер, утвержденный министерством юстиции США.

MoneyGram обязалась привести в соответствие свою программу борьбы с фродом и отмыванием денег, централизованно следить за соблюдением американских стандартов и профессиональной этики на местах.